ബാങ്ക് വായ്പ തട്ടിപ്പ് കേസില് റിലയന്സ് ഫിനാന്സിലെ മുന് ഉന്നത ഉദ്യോഗസ്ഥരെ കേന്ദ്ര അന്വേഷണ ഏജന്സിയായ സി.ബി.ഐ അറസ്റ്റ് ചെയ്തു. കമ്പനിയുടെ മുന് ചീഫ് എക്സിക്യൂട്ടീവ് ഓഫീസര്മാരായ (സി.ഇ.ഒ) രണ്ടുപേരെയാണ് 7,623 കോടി രൂപയുടെ വമ്പന് സാമ്പത്തിക ക്രമക്കേടുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് അന്വേഷണസംഘം കസ്റ്റഡിയിലെടുത്തത്. രാജ്യത്തെ പ്രമുഖ പൊതുമേഖലാ-സ്വകാര്യ ബാങ്കുകളുടെ കൂട്ടായ്മയെ (Consortium) പറ്റിച്ചാണ് ഇവര് വായ്പ തുക തട്ടിയെടുത്തത്.
റിലയന്സ് കൊമേഴ്സ്യല് ഫിനാന്സ് (RCFL) 13 പൊതുമേഖലാ ബാങ്കുകള്ക്ക് വരുത്തിയത് 4,097 കോടി രൂപയുടെ നഷ്ടവും റിലയന്സ് ഹോം ഫിനാന്സ് (RHFL) 10 പൊതുമേഖലാ ബാങ്കുകള്ക്ക് വരുത്തിയത് 3,526 കോടി രൂപയുടെ നഷ്ടവുമാണ്.
റിലയന്സ് കൊമേഴ്സ്യല് ഫിനാന്സ് ലിമിറ്റഡിന്റെ മുന് ഡയറക്ടറും സി.ഇ.ഒയുമായ ദേവാങ് മോദി, റിലയന്സ് ഹോം ഫിനാന്സ് ലിമിറ്റഡിന്റെ മുന് എക്സിക്യൂട്ടീവ് ഡയറക്ടറും സി.ഇ.ഓയുമായ രവീന്ദ്ര സുധാല്ക്കര് എന്നിവരെയാണ് സി.ബി.ഐ ഇപ്പോള് അറസ്റ്റ് ചെയ്തിരിക്കുന്നത്.
അനില് അംബാനിയുടെ (Anil Ambani) ഉടമസ്ഥതയിലുണ്ടായിരുന്ന റിലയന്സ് അനില് ധീരുഭായ് അംബാനി ഗ്രൂപ്പിന്റെ (Reliance ADA Group) കീഴിലുള്ള കമ്പനികളാണ്.
പ്രമുഖ പൊതുമേഖലാ ബാങ്കിന്റെ നേതൃത്വത്തിലുള്ള ബാങ്ക് കോണ്സോര്ഷ്യം വിവിധ ആവശ്യങ്ങള്ക്കായി അനുവദിച്ച വായ്പ കാലാവധി പൂര്ത്തിയാകുന്നതിന് മുന്പ് തന്നെ വകമാറ്റി ചെലവഴിച്ചതായി സി.ബി.ഐ കണ്ടെത്തിയിട്ടുണ്ട്. കമ്പനിയുടെ ബിസിനസ് ആവശ്യങ്ങള്ക്കല്ലാതെ, പ്രൊമോട്ടര്മാരുമായി ബന്ധമുള്ള മറ്റ് ഷെല് കമ്പനികളിലേക്കും വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകളിലേക്കും പണം കൈമാറിയെന്നാണ് പ്രാഥമിക അന്വേഷണ റിപ്പോര്ട്ട് വ്യക്തമാക്കുന്നത്. ഓഡിറ്റിംഗ് രേഖകളിലും ബാലന്സ് ഷീറ്റിലും കൃത്രിമം കാണിച്ചാണ് ഇത്രയും വലിയ തുകയുടെ തട്ടിപ്പ് ഒളിപ്പിച്ചു വെച്ചിരുന്നത്.
റിലയന്സ് കാപ്പിറ്റല് ലിമിറ്റഡ്, റിലയന്സ് ഇന്ഫ്രാസ്ട്രക്ചര് ലിമിറ്റഡ്, റിലയന്സ് പവര് ലിമിറ്റഡ് എന്നീ കമ്പനികളിലേക്കാണ് പണം വകമാറ്റിയതായി കണ്ടെത്തിയിരിക്കുന്നത്.
കോണ്സോര്ഷ്യം നല്കിയ വായ്പകള് തിരിച്ചടയ്ക്കാതെ നിഷ്ക്രിയ ആസ്തിയായി (NPA) മാറിയതോടെയാണ് ബാങ്കുകള് പരാതിയുമായി രംഗത്തെത്തിയത്. ഫോറന്സിക് ഓഡിറ്റില് കമ്പനി മനഃപൂര്വം വീഴ്ച വരുത്തിയതാണെന്ന് (Willful Defaulter) തെളിഞ്ഞിരുന്നു. പ്രതികളെ വരും ദിവസങ്ങളില് വിശദമായി ചോദ്യം ചെയ്യുന്നതിലൂടെ തട്ടിപ്പിന്റെ കൂടുതല് വിവരങ്ങളും ഇതിന് പിന്നില് പ്രവര്ത്തിച്ച മറ്റ് ഉന്നത വ്യക്തികളുടെ പങ്കും പുറത്തുകൊണ്ടുവരാന് സാധിക്കുമെന്നാണ് സി.ബി.ഐ കരുതുന്നത്.
അനില് അംബാനിയുടെ നേതൃത്വത്തിലുള്ള റിലയന്സ് കമ്മ്യൂണിക്കേഷന്സ് (RCom), റിലയന്സ് ടെലികോം തുടങ്ങിയ കമ്പനികള്ക്കെതിരെയും ബാങ്ക് തട്ടിപ്പുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് സി.ബി.ഐ അന്വേഷണം നടത്തുന്നുണ്ട്. സുപ്രീം കോടതിയുടെ നേരിട്ടുള്ള നിരീക്ഷണത്തിലാണ് ഈ അന്വേഷണങ്ങളെല്ലാം പുരോഗമിക്കുന്നത്. നിലവില് ഈ കമ്പനികള് പലതും ഇന്സോള്വന്സി (Insolvency/Bankruptcy) നടപടികളിലൂടെ കടന്നുപോവുകയാണ്.
ധീരുഭായ് അംബാനിയുടെ മരണശേഷം 2005-ല് മുകേഷ് അംബാനിയും അനില് അംബാനിയും തമ്മില് ബിസിനസ് സാമ്രാജ്യം വിഭജിച്ചപ്പോഴാണ് അനില് അംബാനിയുടെ കീഴില് റിലയന്സ് എ.ഡി.എ ഗ്രൂപ്പ് (Reliance ADA Group) രൂപീകരിക്കുന്നത്. ടെലികോം (RCom), പവര് (Reliance Power), ഇന്ഫ്രാസ്ട്രക്ചര് (Reliance Infra), ക്യാപിറ്റല്/ഫിനാന്സ് (Reliance Capital) എന്നീ പുതിയ കാലത്തെ വലിയ ബിസിനസുകളെല്ലാം അനില് അംബാനിക്കാണ് ലഭിച്ചത്. തുടക്കത്തില് അദ്ദേഹം ലോകത്തെ തന്നെ വലിയ കോടീശ്വരന്മാരുടെ പട്ടികയില് ഇടംപിടിച്ചിരുന്നു.
ചുരുങ്ങിയ കാലം കൊണ്ട് വലിയ വളര്ച്ച ലക്ഷ്യമിട്ട് അനില് അംബാനി ഗ്രൂപ്പ് ബാങ്കുകളില് നിന്നും ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളില് നിന്നും വന്തോതില് വായ്പകള് (Loans) എടുത്തു. എന്നാല് പല പ്രോജക്ടുകളും പരാജയപ്പെടുകയോ പ്രതിസന്ധിയിലാവുകയോ ചെയ്തു. ടെലികോം മേഖലയിലെ കടുത്ത മത്സരവും കടബാധ്യതയും കാരണം ആര്.കോം തകര്ന്നു. കല്ക്കരി ക്ഷാമം, നിയമപരമായ തടസ്സങ്ങള്, പണം കൃത്യസമയത്ത് തിരിച്ചുകിട്ടാത്ത അവസ്ഥ എന്നിവ കാരണം റിലയന്സ് പവര്, ഇന്ഫ്രാ കമ്പനികളും പ്രതിസന്ധിയിലായി.
ഈ പശ്ചാത്തലത്തിലാണ് ഗ്രൂപ്പിന്റെ ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളായ റിലയന്സ് കൊമേഴ്സ്യല് ഫിനാന്സ് (RCFL), റിലയന്സ് ഹോം ഫിനാന്സ് (RHFL) എന്നിവ വഴി പണം സമാഹരിക്കാന് ശ്രമം നടന്നത്. 2018-ല് ഇന്ത്യയിലെ വന്കിട ഇന്ഫ്രാസ്ട്രക്ചര് ലീസിംഗ് കമ്പനിയായ IL&FS തകര്ന്നതോടെ രാജ്യത്ത് വലിയൊരു ഫിനാന്ഷ്യല് പ്രതിസന്ധി (Liquidity Crunch) ഉണ്ടായി.
ഗ്രൂപ്പിലെ മറ്റ് വന്കിട കമ്പനികള് (Power, Infrastructure, Telecom) കടക്കെണിയിലായപ്പോള്, അനില് അംബാനി ഗ്രൂപ്പ് അവരുടെ ഫിനാന്സ് കമ്പനികള് പൊതുമേഖലാ ബാങ്കുകളില് നിന്നും എല്.ഐ.സിയില് നിന്നും എടുത്ത ലോണ് തുകകള് ആര്.ബി.ഐ നിയമങ്ങള് ലംഘിച്ച് മറ്റ് അനുബന്ധ കമ്പനികളിലേക്ക് മാറ്റാന് തുടങ്ങി.
ഈ വന് സാമ്പത്തിക ക്രമക്കേടുകള് പുറത്തുവന്നതോടെ വലിയ നിയമനടപടികളാണ് അനില് അംബാനിക്കും കമ്പനികള്ക്കുമെതിരെ ഉണ്ടായത്. കമ്പനിയിലെ ഫണ്ട് വ്യക്തിഗത ആവശ്യങ്ങള്ക്കും സ്വന്തം ഗ്രൂപ്പ് കമ്പനികളിലേക്കും വകമാറ്റിയതായി സെബിയുടെ അന്വേഷണത്തില് കണ്ടെത്തി. ഇതിനെത്തുടര്ന്ന് അനില് അംബാനിയെ സെക്യൂരിറ്റീസ് മാര്ക്കറ്റില് (ഓഹരി വിപണിയില്) നിന്ന് 5 വര്ഷത്തേക്ക് വിലക്കുകയും 25 കോടി രൂപ പിഴ ചുമത്തുകയും ചെയ്തു. കൂടാതെ റിലയന്സ് ഹോം ഫിനാന്സ് കമ്പനിയെയും 6 വര്ഷത്തേക്ക് മാര്ക്കറ്റില് നിന്ന് സെബി വിലക്കിയിരുന്നു.
Central Bureau of Investigation arrests former top executives of Reliance Finance in connection with a massive multi-crore consortium bank fraud case.
Read DhanamOnline in English
Subscribe to Dhanam Magazine